10月11日，由中化集團(tuán)金融事業(yè)部下屬中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司研究院與京東金融研究院聯(lián)合撰寫(xiě)的《共建智能化財(cái)富管理生態(tài)圈——財(cái)富管理與金融科技的融合創(chuàng)新》（簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）在北京發(fā)布。《報(bào)告》圍繞金融科技在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，探討了財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與金融科技公司的核心能力建設(shè)與未來(lái)發(fā)展模式和路徑。

《報(bào)告》的編寫(xiě)歷時(shí)3個(gè)月，共開(kāi)展內(nèi)外部專家訪談20余次，覆蓋商業(yè)銀行、信托、公募基金、大型金融科技公司、軟件廠商等多家公司，涵蓋財(cái)富管理業(yè)務(wù)相關(guān)的30余項(xiàng)議題。

《報(bào)告》指出，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)正在向著以客戶為中心，打造“線上線下一體化、重價(jià)值、主動(dòng)型”發(fā)展模式轉(zhuǎn)型。在此過(guò)程中，金融科技與財(cái)富管理逐步融合。未來(lái)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與金融科技公司應(yīng)依托自身資源稟賦，追溯本源，共同搭建智能化財(cái)富管理生態(tài)圈，高效連接“客戶、產(chǎn)品與數(shù)據(jù)”，加強(qiáng)客戶體驗(yàn)和客戶洞察，提升產(chǎn)品識(shí)別和引入能力，夯實(shí)自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)能力。

《報(bào)告》認(rèn)為，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與金融科技公司必須準(zhǔn)確定位自身，深入挖掘資源稟賦，追溯本源，圍繞客戶需求和痛點(diǎn)持續(xù)打造核心能力。金融科技公司與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是一種利益共同體關(guān)系。在財(cái)富管理服務(wù)日趨智能化的未來(lái)，越來(lái)越多的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與金融科技公司將憑借自身的資源稟賦，在數(shù)字化財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈上找到適合自身的場(chǎng)景與定位，強(qiáng)化核心能力建設(shè)的同時(shí)融合發(fā)展，共建智能化財(cái)富管理生態(tài)圈。

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