創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力。回顧家族信托業(yè)務(wù)6年多的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新歷程，那些跌宕起伏的畫面歷歷在目。

一切從2012年的一個電話說起。李女士是一位高凈值客戶，兒子卻不讓她省心，不到半年時間，買跑車、換跑車、連續(xù)創(chuàng)業(yè)失敗導(dǎo)致家庭損失近千萬元資金。李女士希望辛苦積累的財富能惠及后代，而不是被“敗光”。苦惱的她找到中國外貿(mào)信托財富顧問，尋求一個能防止兒子揮霍的財富管理方案。

根據(jù)李女士的需求，中國外貿(mào)信托搭建了一個“防止揮霍”的家族信托架構(gòu)，創(chuàng)新地對其財產(chǎn)實現(xiàn)隔離保護和管理。隨即，中國外貿(mào)信托迅速把握商機，將家族信托業(yè)務(wù)定位為公司戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，實現(xiàn)該領(lǐng)域中法律法規(guī)判斷、機制設(shè)計、服務(wù)理念等零的突破，中國外貿(mào)信托家族信托業(yè)務(wù)啟航。

2012年到2016年，國內(nèi)家族信托猶如雨后春筍般遍地開花，面對激烈的行業(yè)競爭，如何保持行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢？

劉先生也是一位高凈值客戶，因獨子不愿接班家族企業(yè)，父子關(guān)系緊張。那時中國外貿(mào)信托恰好在組織一次夜跑活動，財富顧問邀請劉先生父子一起參加。在那次活動中，父子相互幫扶完成一個又一個考驗直至終點。在特殊的環(huán)境里，父子完成了一次深入“對話”，兒子理解了父親創(chuàng)業(yè)的艱辛，父親也看到了兒子實現(xiàn)自我價值的決心，他相信兒子能在自己選擇的人生中取得成功。

通過深入洞察客戶的家族情感需求，中國外貿(mào)信托通過“走心”的活動，實現(xiàn)家門家風(fēng)、家族精神的傳承，真正與客戶建立深度信任的情感紐帶，繼續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。

近年來，隨著客戶對家族信托的認識不斷深入，客戶需求日趨多元化和定制化。唐先生提出了多元化的“財富管理”訴求：希望設(shè)立一支家族信托滿足其家族財富代際傳承，設(shè)立家族憲章以規(guī)定家族權(quán)力的分配，同時希望中國外貿(mào)信托能幫助他更好地實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展。中國外貿(mào)信托深入分析唐先生的訴求，針對其現(xiàn)金資產(chǎn)、不動產(chǎn)、公司股權(quán)、金融資產(chǎn)等不同資產(chǎn)類別，設(shè)計了一套全方位的信托方案，并增加了體現(xiàn)家風(fēng)、家規(guī)等精神傳承的條款。與此同時，公司跨部門調(diào)動資源，尋求與唐先生建立更深層的合作關(guān)系，實現(xiàn)互利共贏。